經(jīng)濟導(dǎo)報記者 初磊
經(jīng)濟大省山東的綠色金融改革步伐逐步邁向縱深，瞄準(zhǔn)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)，山東讓轉(zhuǎn)型金融落于能源和產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型的“實”。
6月24日，山東省發(fā)展和改革委員會和中國人民銀行山東省分行聯(lián)合舉行山東省轉(zhuǎn)型金融推進會，意在推進轉(zhuǎn)型金融與綠色金融有序銜接，引導(dǎo)各有關(guān)金融機構(gòu)持續(xù)加大對工業(yè)重點領(lǐng)域企業(yè)和轉(zhuǎn)型項目的支持力度，進一步提升金融服務(wù)綠色低碳發(fā)展質(zhì)效。
多張轉(zhuǎn)型金融項目清單落地
此次推進會公布了工業(yè)重點領(lǐng)域企業(yè)“二維三色”評價清單、第一批轉(zhuǎn)型金融項目清單，并發(fā)布山東省金融助力綠色低碳轉(zhuǎn)型試點方案，推介了山東省碳金融數(shù)字服務(wù)平臺，且就化工、有色兩個行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)征求了省有關(guān)部門、金融機構(gòu)、省屬企業(yè)等意見。
重點工業(yè)企業(yè)“二維三色”標(biāo)識企業(yè)清單，按照“高端支持、中端提升、末端淘汰”的思路，從行業(yè)能效水平、經(jīng)濟效益兩個維度，將3997家重點高耗能高排放企業(yè)標(biāo)識為“綠、淺綠、黃”三色，為金融機構(gòu)、金融管理部門和行業(yè)監(jiān)管部門識別轉(zhuǎn)型主體，制定差異化金融、產(chǎn)業(yè)政策及防范金融風(fēng)險提供支撐。
轉(zhuǎn)型金融項目清單，向金融機構(gòu)推送轉(zhuǎn)型金融項目1479個，項目總投資9016億元，貸款需求4577億元，并且匹配了碳減排支持工具貸款、煤炭清潔利用再貸款、設(shè)備更新改造再貸款等優(yōu)惠政策。
另外，正在征求意見中的轉(zhuǎn)型金融支持標(biāo)準(zhǔn)清單，聚焦山東規(guī)模大、碳排放高的化工和有色兩個領(lǐng)域，制定了山東省的轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)重點領(lǐng)域工業(yè)企業(yè)轉(zhuǎn)型。
會上，國網(wǎng)山東電力推介了山東省碳金融數(shù)字服務(wù)平臺。該平臺作為全國首個省級層面的碳金融平臺，通過在線采集高耗能高排放行業(yè)企業(yè)用電量、用水量等多維數(shù)據(jù)，為每個企業(yè)建立碳賬戶，設(shè)立碳征信報告、碳排放分析、碳金融服務(wù)、信用監(jiān)管、風(fēng)險預(yù)警等功能模塊，助力金融機構(gòu)精準(zhǔn)高效識別和投資低碳資產(chǎn)，提升轉(zhuǎn)型金融服務(wù)質(zhì)量和效率。
據(jù)悉，此前隨著《山東省碳金融發(fā)展三年行動方案》《關(guān)于進一步完善綠色金融體系推動能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的若干措施》等文件出爐，山東已經(jīng)構(gòu)建了轉(zhuǎn)型金融發(fā)展制度建設(shè)的“四梁八柱”，謀劃了山東發(fā)展轉(zhuǎn)型金融的整體思路。此次，山東從行業(yè)、企業(yè)、項目“三端”發(fā)力，將進一步加強金融與產(chǎn)業(yè)、財政、環(huán)保等領(lǐng)域的協(xié)調(diào)配合，有望引導(dǎo)和帶動更多金融資源支持高碳行業(yè)向低碳和脫碳轉(zhuǎn)型。
未來3年轉(zhuǎn)型新增投資約萬億元
按照國家要求，36個工業(yè)重點領(lǐng)域必須在2025年或2026年底達到能效基準(zhǔn)水平，減碳降碳任務(wù)重，節(jié)能降碳改造升級資金需求大。
山東碳排放總量約占全國的1/10，是典型的經(jīng)濟大省、能耗大省，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)偏重、能源結(jié)構(gòu)偏煤。能源結(jié)構(gòu)調(diào)整和高耗能高排放行業(yè)轉(zhuǎn)型是山東綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)，是實現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)必須跨越的關(guān)口，也是未來幾年投資和融資增量的主體。
據(jù)了解，未來3年，山東高耗能行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型新增投資約1萬億元，需撬動大量低利率、長期限的資本進入低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域。
經(jīng)濟導(dǎo)報記者注意到，近年來，山東金融支持實體經(jīng)濟的效能不斷提升，但也存在結(jié)構(gòu)性問題，尤其是金融對高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的支持不足。具體表現(xiàn)在：
綠色金融覆蓋面過窄。按照中國人民銀行口徑，綠色金融主要對符合其目錄標(biāo)準(zhǔn)的生態(tài)環(huán)保類“純綠”項目提供資金，煤電、鋼鐵、水泥、電解鋁、化石能源等高耗能高排放行業(yè)，絕大部分轉(zhuǎn)型活動被排除在傳統(tǒng)綠色金融之外。山東低成本綠色貸款僅占總貸款余額10%左右，綠色貸款中與高耗能高排放企業(yè)相關(guān)的清潔生產(chǎn)貸款余額僅占全部綠色貸款余額的2.9%。
高耗能高排放行業(yè)融資難融資貴問題突出。傳統(tǒng)高耗能高排放行業(yè)大多是重資產(chǎn)運營，資產(chǎn)負債率和貸款不良率偏高，在銀行授信評價中，存在杠桿率較高及信用風(fēng)險、政策風(fēng)險和技術(shù)風(fēng)險等問題，銀行存在限貸、惜貸、壓貸等情況。
金融機構(gòu)對高耗能高排放項目風(fēng)險識別能力不足。轉(zhuǎn)型金融在具體的支持行業(yè)、行為規(guī)范等方面，沒有明確文件參考和統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，加之沒有相應(yīng)激勵考核制度，金融機構(gòu)開展轉(zhuǎn)型金融業(yè)務(wù)的積極性主動性不高。
此外，轉(zhuǎn)型領(lǐng)域?qū)I(yè)性強，目前缺乏強制或鼓勵企業(yè)披露碳強度和環(huán)境信息的制度約束。企業(yè)或項目相關(guān)數(shù)據(jù)分散，認證、評級、追蹤缺乏透明、有公信力的數(shù)據(jù)支撐。金融機構(gòu)在不了解轉(zhuǎn)型領(lǐng)域、路徑和技術(shù)路線等情況下，既擔(dān)心造成資產(chǎn)不良，又擔(dān)心項目本身有“漂綠”“洗綠”風(fēng)險。
產(chǎn)業(yè)、金融、能源、價格政策組合倒逼效應(yīng)尚未形成。目前，我國碳市場剛剛起步，碳資產(chǎn)和生態(tài)產(chǎn)品的潛在價值尚未顯現(xiàn)，關(guān)于碳市場、電力市場、財政補貼等促進高耗能高排放產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型的制度建設(shè)仍不完善。從企業(yè)層面看，高耗能高排放企業(yè)轉(zhuǎn)型升級投資大、期限長、成本高，易受市場發(fā)展和財務(wù)因素影響，能否達到預(yù)期轉(zhuǎn)型效果面臨較大不確定性。企業(yè)轉(zhuǎn)型顧慮多、積極性不高，大多滿足于被動完成強制性環(huán)保、能耗等約束要求，主動轉(zhuǎn)型升級、節(jié)能降碳的意愿和能力不強。
針對金融對高碳行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型支持不足的現(xiàn)狀，山東省發(fā)展和改革委員會會同中國人民銀行山東省分行開展綠色金融助力低碳轉(zhuǎn)型和產(chǎn)業(yè)升級試點工作，進一步深化綠色金融改革創(chuàng)新。探索綠色金融發(fā)展新思路、新路徑、新模式，制定了《山東省金融支持能源和產(chǎn)業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型試點方案》(下稱“山東省金融助力綠色低碳轉(zhuǎn)型試點方案”)。
轉(zhuǎn)型金融先行先試 破解堵點痛點
經(jīng)濟導(dǎo)報記者從會上獲悉，山東省金融助力綠色低碳轉(zhuǎn)型試點方案聚焦破解制約金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型的堵點痛點，力爭用1-3年時間，在政策體系、組織體系、標(biāo)準(zhǔn)體系、產(chǎn)品服務(wù)體系等方面積極創(chuàng)新、先行先試，探索推出一批原創(chuàng)性、引領(lǐng)性改革舉措，形成一批可操作、可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗做法和發(fā)展模式，打造一批質(zhì)量高、成效好的金融助力綠色低碳轉(zhuǎn)型示范點，以點帶面形成示范帶動效應(yīng)，助推經(jīng)濟社會綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展見效成勢。
為實現(xiàn)這一目標(biāo)，山東省金融助力綠色低碳轉(zhuǎn)型試點方案明確了創(chuàng)新綠色金融政策支撐體系、完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施體系建設(shè)、豐富綠色金融產(chǎn)品體系及服務(wù)供給、探索金融支持能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級路徑等四項試點任務(wù)。
其中，在綠色金融基礎(chǔ)體系建設(shè)上，圍繞碳賬戶建設(shè)及功能完善、碳賬戶應(yīng)用場景拓展，運用大數(shù)據(jù)等手段，在綠色企業(yè)、項目識別，綠色金融工具應(yīng)用，企業(yè)、項目及金融機構(gòu)的環(huán)境信息披露等方面開展先行先試、探索創(chuàng)新，進一步完善綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè);在豐富綠色金融產(chǎn)品體系及服務(wù)供給上，圍繞綠色金融專營機構(gòu)設(shè)立、綠色信貸產(chǎn)品創(chuàng)新、綠色債券發(fā)行、綠色保險服務(wù)、綠色金融中介機構(gòu)培育、環(huán)境權(quán)益交易探索等方面，豐富綠色金融產(chǎn)品體系及服務(wù)供給的新策略、新方法;在探索金融支持能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級路徑上，圍繞金融支持鋼鐵、石化、有色等工業(yè)重點領(lǐng)域企業(yè)的綠色技術(shù)革新、節(jié)能減排、降碳減污，高端裝備、新材料等新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，風(fēng)能、太陽能、生物質(zhì)能、地?zé)崮�、氫能等新能源發(fā)展，煤炭清潔高效開發(fā)轉(zhuǎn)化利用等傳統(tǒng)能源轉(zhuǎn)型，探索推進金融支持能源和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的新路徑、新實踐。
為了激勵更多的地區(qū)和企業(yè)在轉(zhuǎn)型金融領(lǐng)域先行先試，山東將分級分類開展區(qū)域綜合性和金融支持企業(yè)轉(zhuǎn)型兩類試點。試點主體結(jié)合各自實際，突出特色優(yōu)勢，從試點任務(wù)中選擇若干領(lǐng)域進行探索創(chuàng)新。據(jù)了解，該試點申報已經(jīng)開始，申報材料于今年7月31日前報山東省發(fā)展和改革委員會、中國人民銀行山東省分行。山東省發(fā)展和改革委員會、中國人民銀行山東省分行會同有關(guān)部門將對各市報送材料進行審核審查，組織專家評審提出初選意見，研究確定試點名單并公示。其中，設(shè)區(qū)市綜合性試點原則上不超過3個，縣(市、區(qū))原則上不超過5個，金融支持企業(yè)轉(zhuǎn)型試點原則上不超過30個。
對于試點主體，山東省發(fā)展和改革委員會、中國人民銀行山東省分行將在金融資源配置、政策實施、項目推送、評優(yōu)評先等方面予以傾斜支持。對于成效特別顯著的金融支持企業(yè)轉(zhuǎn)型試點，適時擇優(yōu)推薦聯(lián)合國氣候變化公正轉(zhuǎn)型實踐案例。對取得良好效果的試點成果，在省內(nèi)復(fù)制推廣相關(guān)經(jīng)驗做法，擇優(yōu)推薦申報相關(guān)國家級試點示范創(chuàng)建項目。
