經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 初磊
近日，隨著恒豐銀行成功為濟(jì)寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司“泗水縣鳳仙山礦區(qū)開采式治理及環(huán)保加工項(xiàng)目”發(fā)放5億元中長期可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款，標(biāo)志著山東省首單可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款落地，為探索綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接、增加轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品與服務(wù)供給提供了實(shí)踐樣本。
碳金融產(chǎn)品“上新”，得益于山東推動(dòng)碳減排支持工具的政策“發(fā)力”�！疤冀鹑谥攸c(diǎn)項(xiàng)目庫中594個(gè)項(xiàng)目貸款額度為2000億元�！鄙綎|省發(fā)展改革委財(cái)金處相關(guān)人士對經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者表示。
山東財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程教授、博士生導(dǎo)師李德荃接受經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者采訪時(shí)表示，銀行等金融機(jī)構(gòu)推出碳金融產(chǎn)品，是順應(yīng)山東實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)趨勢、對接綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展戰(zhàn)略機(jī)遇之下的創(chuàng)新，企業(yè)等市場主體可以借力打力，及時(shí)調(diào)整發(fā)展方式，同時(shí)，政府部門與銀行等金融機(jī)構(gòu)，也應(yīng)對項(xiàng)目進(jìn)行及時(shí)跟蹤督導(dǎo)，讓好的政策工具更精準(zhǔn)地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
激勵(lì)礦山修復(fù)“披綠”又“生金”
“本次創(chuàng)新，是恒豐銀行擔(dān)當(dāng)綠色金融責(zé)任、踐行綠色產(chǎn)品創(chuàng)新的又一實(shí)踐�！焙阖S銀行公司金融部相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者介紹，此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款將貸款利率與企業(yè)預(yù)設(shè)可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)——礦山生態(tài)修復(fù)面積相掛鉤，并嚴(yán)格按照貸款市場協(xié)會(huì)、亞太貸款市場協(xié)會(huì)和銀團(tuán)與交易協(xié)會(huì)聯(lián)合發(fā)布的《可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款原則》，聘請中誠信綠金科技(北京)有限公司對該貸款項(xiàng)目關(guān)鍵績效指標(biāo)(KPI)的遴選、可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)的校驗(yàn)、貸款特性、報(bào)告、驗(yàn)證五大核心要素進(jìn)行了充分評估論證，最終將可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)預(yù)設(shè)為“2020-2025年累計(jì)礦山生態(tài)修復(fù)面積不少于254畝”。
據(jù)悉，礦山生態(tài)修復(fù)也是山東展現(xiàn)綠色發(fā)展優(yōu)勢的抓手。根據(jù)省自然資源廳、省發(fā)展改革委等九部門聯(lián)合印發(fā)的《山東省礦山生態(tài)修復(fù)實(shí)施管理辦法》，山東按照“誰投資、誰受益”“誰破壞、誰修復(fù)”原則，利用市場化方式鼓勵(lì)社會(huì)資本參與礦山生態(tài)修復(fù)治理。鼓勵(lì)政府投融資平臺與社會(huì)資本合作，共同參與礦山生態(tài)修復(fù)活動(dòng)；支持礦山企業(yè)和社會(huì)投資主體在法律法規(guī)及金融政策許可范圍內(nèi)，利用市場化方式，爭取銀行綠色金融貸款、政府引導(dǎo)基金等資金，開展礦山生態(tài)修復(fù)。
濟(jì)寧正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司專門從事礦區(qū)開采治理及環(huán)保加工項(xiàng)目，圍繞礦區(qū)開采及修復(fù)的產(chǎn)業(yè)鏈提升礦區(qū)綠色化要求，重點(diǎn)推進(jìn)“開發(fā)式治理和環(huán)保型加工”的業(yè)務(wù)模式，減少礦區(qū)開采的環(huán)境負(fù)面影響，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款，可以激勵(lì)礦山修復(fù)“披綠”又“生金”。
▲圖為治理中的濟(jì)寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司鳳仙山礦區(qū)項(xiàng)目
據(jù)悉，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款是碳金融的重要?jiǎng)?chuàng)新產(chǎn)品，與一般貸款不同，其核心作用機(jī)制是貸款利率隨SPT(可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo))的實(shí)現(xiàn)情況而調(diào)節(jié)，在銀行機(jī)構(gòu)與企業(yè)協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，將貸款利率與企業(yè)減污降碳、單位耗能、ESG評級等多領(lǐng)域指標(biāo)掛鉤，通過創(chuàng)新運(yùn)用動(dòng)態(tài)價(jià)格調(diào)整機(jī)制，激勵(lì)借款企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。
前述恒豐銀行負(fù)責(zé)人介紹，恒豐銀行積極踐行綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，為激勵(lì)山東企業(yè)有計(jì)劃、有目標(biāo)地實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型，還重點(diǎn)聚焦于高碳行業(yè)的減排降碳需求。截至目前，該行已經(jīng)形成了涵蓋碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)質(zhì)押貸款、節(jié)能減排貸款、風(fēng)力發(fā)電項(xiàng)目貸款、光伏發(fā)電項(xiàng)目貸款等20余種的多元化信貸產(chǎn)品譜系，在金融賦能綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展方面作出了有益實(shí)踐與探索。
作為此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款的落地行，恒豐銀行從碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目庫中遴選優(yōu)質(zhì)企業(yè)，主動(dòng)對接貸款客戶需求，積極探討綠色信貸指標(biāo)設(shè)計(jì)，確定項(xiàng)目要素及推進(jìn)方案，以高效、專業(yè)的金融服務(wù)推動(dòng)該筆貸款成功落地。在可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款期間，若濟(jì)寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款利率將下調(diào)20個(gè)基點(diǎn)，在有效降低企業(yè)融資成本的同時(shí)，激勵(lì)其加快技術(shù)改造，推動(dòng)能源結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，為山東碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新及金融服務(wù)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展探索新路。
碳減排支持工具加快落地
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者從山東省發(fā)展改革委獲悉，為加快推進(jìn)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)，構(gòu)建助力碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的金融服務(wù)體系，省發(fā)展改革委會(huì)同人民銀行濟(jì)南分行建立碳金融項(xiàng)目庫,搭建“一庫一平臺一通道”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金池、工具箱和項(xiàng)目庫的順暢貫通。
建立碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目庫，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目來源的廣泛精準(zhǔn)和標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)范統(tǒng)一。由各級發(fā)展改革、能源部門牽頭，依據(jù)碳減排支持工具支持范圍，按照“投向精準(zhǔn)、應(yīng)納盡納”的原則，挖掘各市高質(zhì)量的碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目，在省層面統(tǒng)一由工程咨詢單位把關(guān)后，納入碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目庫，通過山東省融資服務(wù)平臺、省金融輔導(dǎo)系統(tǒng)等渠道，按季度向金融機(jī)構(gòu)推送符合政策工具支持范圍的項(xiàng)目。
搭建政銀企服合作對接平臺，打通政策落實(shí)的“最后一公里”。其中，通過建立碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目庫推送項(xiàng)目的跟蹤機(jī)制，優(yōu)化碳金融項(xiàng)目信貸管理，將有意愿的入庫企業(yè)納入金融輔導(dǎo)范圍，一企一策設(shè)計(jì)融資服務(wù)方案。截至目前，山東共發(fā)放煤炭清潔高效利用和碳減排支持工具貸款388億元，爭取國家再貸款372億元，發(fā)放企業(yè)數(shù)量和總額居全國前列，減少碳排放超過1000萬噸。
建立項(xiàng)目庫融資綠色審批通道，在資源配置、利率定價(jià)、信息披露、盡職免責(zé)等方面優(yōu)化管理、強(qiáng)化激勵(lì)。引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)針對碳減排支持工具的痛點(diǎn)和特點(diǎn)開發(fā)不同的金融產(chǎn)品，支持各銀行積極向總行申請對山東碳金融重點(diǎn)項(xiàng)目的信貸額度和優(yōu)惠政策。對借款人綜合實(shí)力較強(qiáng)、貸款需求較大、投資回報(bào)周期較長的項(xiàng)目，鼓勵(lì)銀行通過銀團(tuán)貸款予以協(xié)同支持；結(jié)合項(xiàng)目庫企業(yè)實(shí)際特點(diǎn)和融資需求，加大產(chǎn)品、制度創(chuàng)新力度，鼓勵(lì)銀行開展節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目特許經(jīng)營權(quán)、碳減排技術(shù)應(yīng)用、國家核證自愿減排量(CCER)、排污權(quán)、用能權(quán)、水權(quán)等環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押貸款產(chǎn)品創(chuàng)新，持續(xù)推動(dòng)碳減排貸款政策工具增量擴(kuò)面。
此外，加大碳金融應(yīng)用場景示范，通過引導(dǎo)銀行加大碳排放支持工具應(yīng)用場景創(chuàng)新，為其他類似的企業(yè)“打樣”、示范，形成了一批可看、可學(xué)、可用的最佳應(yīng)用成果。
