經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者 初磊
從山東省發(fā)展改革委獲悉，近日，恒豐銀行成功為濟(jì)寧市正創(chuàng)礦產(chǎn)資源有限公司“泗水縣鳳仙山礦區(qū)開采式治理及環(huán)保加工項目”發(fā)放5億元中長期可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款，標(biāo)志著山東省首筆可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款落地，為探索綠色金融與轉(zhuǎn)型金融有效銜接、增加轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品與服務(wù)供給提供了實(shí)踐樣本。
此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款將貸款利率與企業(yè)預(yù)設(shè)可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)——礦山生態(tài)修復(fù)面積相掛鉤，并嚴(yán)格按照貸款市場協(xié)會、亞太貸款市場協(xié)會和銀團(tuán)與交易協(xié)會聯(lián)合發(fā)布的《可持續(xù)發(fā)展關(guān)聯(lián)貸款原則》，聘請中誠信綠金科技(北京)有限公司對該貸款項目關(guān)鍵績效指標(biāo)(KPI)的遴選、可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)的校驗、貸款特性、報告、驗證五大核心要素進(jìn)行了充分的評估論證，最終將可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)(SPT)預(yù)設(shè)為“2020-2025年累計礦山生態(tài)修復(fù)面積不少于254畝”。貸款期間若企業(yè)實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款利率將下調(diào)20BP,在有效降低企業(yè)融資成本的同時，激勵其加快技術(shù)改造，推動能源結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,為我省碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新及金融服務(wù)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展探索新路。
為加快推進(jìn)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展先行區(qū)建設(shè)，構(gòu)建助力碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的金融服務(wù)體系，省發(fā)展改革委會同人民銀行濟(jì)南分行建立碳金融項目庫，搭建“一庫一平臺一通道”機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金池、工具箱和項目庫的順暢貫通。
作為此次可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款的落地行，恒豐銀行從碳金融重點(diǎn)項目庫中遴選優(yōu)質(zhì)企業(yè)，主動對接貸款客戶需求，積極探討綠色信貸指標(biāo)設(shè)計，確定項目要素及推進(jìn)方案，以高效、專業(yè)的金融服務(wù)推動該筆貸款成功落地，形成了涵蓋碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)質(zhì)押貸款、節(jié)能減排貸款、風(fēng)力發(fā)電項目貸款、光伏發(fā)電項目貸款等20余種的多元化信貸產(chǎn)品譜系，在金融賦能綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展方面作出了有益實(shí)踐與探索。
治理前
據(jù)悉，可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款是碳金融的重要創(chuàng)新產(chǎn)品，與一般貸款不同，其核心作用機(jī)制是貸款利率隨SPT(可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo))的實(shí)現(xiàn)情況而調(diào)節(jié)，在銀行機(jī)構(gòu)與企業(yè)協(xié)商一致的基礎(chǔ)上，將貸款利率與企業(yè)減污降碳、單位耗能、ESG評級等多領(lǐng)域指標(biāo)掛鉤，通過創(chuàng)新運(yùn)用動態(tài)價格調(diào)整機(jī)制，激勵借款企業(yè)實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。
