近日，中國人民銀行發(fā)布了《2022年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)報告》�！皵�(shù)據(jù)顯示，2022年我國金融體系運行平穩(wěn)，金融為實體經(jīng)濟提供了更有力、更高質(zhì)量的支持�！�1月13日舉行的國新辦發(fā)布會上，中國人民銀行副行長宣昌能表示，去年人民銀行加大穩(wěn)健貨幣政策實施力度，扎實落實穩(wěn)經(jīng)濟一攬子政策和接續(xù)政策，切實服務實體經(jīng)濟，堅決支持穩(wěn)住經(jīng)濟大盤。
信貸結構持續(xù)優(yōu)化，實體經(jīng)濟綜合融資成本明顯下降
“2022年，人民銀行兩次降準，為實體經(jīng)濟提供超1萬億元長期流動性，上繳結存利潤1.13萬億元，運用再貸款再貼現(xiàn)、中期借貸便利、公開市場操作等多種方式投放流動性，為穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟大盤提供了適宜的流動性環(huán)境�！毙苷f。
數(shù)據(jù)顯示，去年我國流動性合理充裕，信貸總量增長穩(wěn)定性增強。廣義貨幣（M2）供應量同比增長11.8%，比上年末高2.8個百分點；人民幣貸款增加21.31萬億元，比上年多增1.36萬億元；社會融資規(guī)模存量同比增長9.6%，社會融資規(guī)模增量為32.01萬億元，比上年多增6689億元。
與此同時，人民銀行積極引導金融機構加大對實體經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度，信貸結構持續(xù)優(yōu)化。
宣昌能介紹，2022年，人民銀行及時推出多項結構性貨幣政策工具，精準惠及受困群體和重點領域，助力穩(wěn)住經(jīng)濟大盤。全年投向制造業(yè)的中長期貸款余額同比增長36.7%，比各項貸款增速高25.6個百分點。科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長24.3%，比各項貸款增速高13.2個百分點。“專精特新”企業(yè)貸款余額同比增長24%，比各項貸款增速高12.9個百分點。普惠小微貸款余額同比增長23.8%，比各項貸款余額增速高12.7個百分點。普惠小微授信戶數(shù)為5652萬戶，同比增長26.8%。
此外，人民銀行指導政策性、開發(fā)性銀行投放政策性開發(fā)性金融工具資金7399億元，用好用足8000億元新增信貸額度，重點發(fā)力支持和帶動基礎設施建設。2022年末，投向基礎設施領域的中長期貸款余額同比增長13%，比各項貸款增速高1.9個百分點。
“截至去年年底，結構性貨幣政策工具余額約6.4萬億元，在引導金融機構合理投放貸款、促進金融資源向重點領域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜、保持貨幣信貸總量穩(wěn)定增長、穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟基本盤方面，發(fā)揮了積極作用。”人民銀行貨幣政策司司長鄒瀾說。
“在歐美主要經(jīng)濟體大幅快速加息的情況下，我國貸款市場報價利率（LPR）改革紅利持續(xù)釋放，全年1年期LPR和5年期LPR分別下降15個基點和35個基點，促進降低實體經(jīng)濟綜合融資成本�！毙鼙硎�，2022年，我國實體經(jīng)濟綜合融資成本明顯下降，新發(fā)放企業(yè)貸款加權平均利率為4.17%，比上年低34個基點。
采取措施提振市場信心，激發(fā)微觀主體活力
今年是全面貫徹落實黨的二十大精神的開局之年，中央經(jīng)濟工作會議提出，穩(wěn)健的貨幣政策要精準有力。
貫徹落實黨的二十大和中央經(jīng)濟工作會議精神，穩(wěn)健的貨幣政策將在更好統(tǒng)籌擴大內(nèi)需和供給側結構性改革的結合點上發(fā)力：一方面，著力支持擴大國內(nèi)需求，保持流動性合理充裕，引導金融機構按照市場化、法治化原則，合理把握信貸投放力度和節(jié)奏，適時靠前發(fā)力，積極配合財政政策和社會政策，加大對企業(yè)穩(wěn)崗擴崗和重點群體創(chuàng)業(yè)就業(yè)支持力度，多渠道增加城鄉(xiāng)居民收入，在總量上確保社會總需求得到有力支撐，并保持合理適度，不搞“大水漫灌”，平衡好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)和穩(wěn)物價的關系；另一方面，發(fā)揮好結構性貨幣政策工具引導作用，繼續(xù)用好碳減排支持工具、科技創(chuàng)新等專項再貸款，支持加快建設現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系，落實好普惠小微貸款支持工具等優(yōu)惠政策，有力支持能源、交通、水利等重點基礎設施和重大項目建設，強化鄉(xiāng)村振興金融服務，推動有效供給和有效需求高水平動態(tài)均衡。
“當前，隨著疫情防控措施優(yōu)化和經(jīng)濟循環(huán)恢復，微觀主體的信心將逐漸恢復，活力逐漸釋放，我們將繼續(xù)采取措施提振市場信心，激發(fā)微觀主體活力�！毙鼙硎�，為進一步提振市場信心，人民銀行今年將著重做好以下幾方面工作：
一是推動降低企業(yè)綜合融資成本和個人消費成本，降低微觀主體的債務負擔，增加居民消費和企業(yè)投資能力。
二是堅持“兩個毫不動搖”，引導金融機構切實加強和改進金融服務，加大向制造業(yè)、服務行業(yè)民營小微企業(yè)的傾斜支持力度，繼續(xù)推進民營企業(yè)債券融資支持工具。
三是鼓勵住房、汽車等大宗消費，圍繞教育、文化、體育等重點領域，加強對服務消費的綜合金融支持。
四是保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序。堅持“房住不炒”的定位，因城施策實施好差別化住房信貸政策。
今年通脹水平總體仍將保持溫和，人民幣匯率將總體保持平穩(wěn)運行
國家統(tǒng)計局近日公布的數(shù)據(jù)顯示，2022年全年全國居民消費價格指數(shù)（CPI）同比上漲2.0%，物價運行總體平穩(wěn)。
“從全球范圍來看，去年經(jīng)歷了數(shù)十年不遇的高通脹浪潮，與之形成鮮明的對照，我國保持了物價水平的基本穩(wěn)定，這個成績十分不易�！编u瀾表示，過去10年，我國消費物價年均漲幅總體維持在2%左右，充分證明了我國社會主義制度優(yōu)越性和宏觀調(diào)控的有效性。
鄒瀾預計，今年我國通脹水平總體仍將保持溫和，但也要關注通脹反彈的潛在可能性。一方面，我國供給總體充裕，需求尚在恢復，沒有超發(fā)貨幣，通脹有望保持穩(wěn)定。另一方面，物價走勢的不確定性仍然存在，因此對于通脹形勢也不能掉以輕心，對其未來升溫的潛在可能性要保持密切關注。
鄒瀾表示，下一階段，人民銀行將堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，把實施擴大內(nèi)需戰(zhàn)略同深化供給側結構性改革有機結合起來，突出做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作，穩(wěn)健的貨幣政策精準有力，兼顧短期和長期、經(jīng)濟增長和物價穩(wěn)定、內(nèi)部均衡和外部均衡，加強政策間協(xié)調(diào)配合，促進經(jīng)濟實現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。
去年以來，美國、歐元區(qū)、英國等主要發(fā)達經(jīng)濟體大幅度收緊貨幣政策，大幅加息，這對全球金融體系造成了緊縮效應，新興市場經(jīng)濟體跨境資金面臨流出壓力。
“總的來看，發(fā)達經(jīng)濟體貨幣政策調(diào)整對我國影響有限。”宣昌能說，我國宏觀經(jīng)濟體量大、韌性強，應對疫情沖擊，我國堅持實施正常的貨幣政策，沒有搞“大水漫灌”，而是保持流動性合理充裕，金融支持實體經(jīng)濟力度穩(wěn)固。與此同時，我國金融體系自主性、穩(wěn)定性增強，人民幣匯率預期穩(wěn)定，這些都有助于緩沖和應對外部風險，特別是發(fā)達經(jīng)濟體加息帶來的溢出效應。
宣昌能表示，人民幣匯率走勢會受到國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢、國際收支、市場風險偏好等多重因素影響，在多種力量綜合作用下，我國人民幣匯率將總體保持平穩(wěn)運行。經(jīng)過多年金融改革與開放，我國外匯市場的深度和廣度大大提升，人民幣匯率彈性增強，市場預期平穩(wěn)，跨境資本流動有序，國際收支自主平衡，人民幣匯率將繼續(xù)在合理均衡水平上保持基本穩(wěn)定。（來源：人民日報）
