2022年初國資委1號紅頭文件《關(guān)于推動中央企業(yè)加快司庫體系建設(shè) 進(jìn)一步加強(qiáng)資金管理的意見》（后簡稱《意見》）的發(fā)布，意味著以“司庫”建設(shè)為核心的大型企業(yè)集團(tuán)財務(wù)精益化管理，成為央國企數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要突破口，也在特殊歷史時期被賦予了“支撐服務(wù)國家戰(zhàn)略，支撐建設(shè)世界一流企業(yè)”的使命。
中信銀行借助多年經(jīng)營積累的龐大央國企客群，以及長期深厚積淀的對公金融服務(wù)體系和交易銀行金融科技能力，充分發(fā)揮了自身“金融+實業(yè)”的優(yōu)勢條件，積極響應(yīng)國家政策，在數(shù)字司庫建設(shè)推動上迅速行動，大力推動政策、銀行、企業(yè)綜合維度的“價值創(chuàng)造”。
政策：把握數(shù)字經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略機(jī)遇 司庫體系建設(shè)迫在眉睫
國資委在《意見》中提出，要“力爭2023年底前所有中央企業(yè)基本建成‘智能友好、穿透可視、功能強(qiáng)大、安全可靠’的司庫系統(tǒng)，所有子企業(yè)銀行賬戶全部可視、資金流動全部可溯、歸集資金全部可控”。具體來看，此次國資委強(qiáng)化央企司庫體系建設(shè)，對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整合銀行金融產(chǎn)品、運用“金融科技”手段、打開與央企國企全面合作等方面提出了更高要求。
以中信銀行為例，該行在司庫建設(shè)方面積累了完善的經(jīng)營體系和豐富的產(chǎn)品方案，借助交易銀行、國際業(yè)務(wù)和金融科技等領(lǐng)域的差異化優(yōu)勢，為央國企司庫體系建設(shè)提供一攬子綜合服務(wù)方案。
據(jù)了解，中信銀行為滿足對公客戶資金管理的需要，以線上渠道為主，線下渠道為輔，向客戶提供包括賬戶管理、流動性管理、收付款管理、投融資管理、風(fēng)險管理等功能在內(nèi)的境內(nèi)外全球化綜合性金融產(chǎn)品服務(wù)體系。
另外，中信銀行通過先進(jìn)的現(xiàn)金管理服務(wù)，重塑了銀企合作模式及流程，幫助客戶實現(xiàn)對自有賬戶和資金的全面掌控，管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效，助力企業(yè)降低財務(wù)成本、提升資金使用效率、有效防控業(yè)務(wù)風(fēng)險。
銀行：財資生態(tài)助力司庫建設(shè) 賦能企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
國資委對央企提出的司庫建設(shè)要求，使得當(dāng)前銀行對公業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展面臨更多挑戰(zhàn)，同時也讓新型數(shù)字化公司銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域充滿機(jī)遇。為了更好地幫助企業(yè)做好司庫體系建設(shè)及管理，中信銀行打造了智慧財資平臺，聚焦企業(yè)財務(wù)工作的主要職能，圍繞“收、付、管、融”四大場景，以客戶分層管理為基點，搭建智能化財資業(yè)務(wù)中臺，推出賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家和財資管家等五個產(chǎn)品系列，實現(xiàn)資源整合、能力整合、服務(wù)整合，由單一資金服務(wù)拓展為圍繞企業(yè)經(jīng)營活動提供“資金+信息”的一站式、多元化財資生態(tài)服務(wù)，賦能企業(yè)財資管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
在服務(wù)場景方面，重點切入集采統(tǒng)銷、政府招投標(biāo)、收支智能匹配、供應(yīng)鏈金融結(jié)算、交易平臺資金登記簿等多個細(xì)分場景，為機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)融平臺、核心企業(yè)及上下游提供線上化資金流及信息流整體解決方案，得到市場的廣泛認(rèn)可。
目前，中信銀行的場景服務(wù)方案已成為支持經(jīng)營機(jī)構(gòu)對中央企業(yè)、國有企業(yè)、行業(yè)標(biāo)桿等優(yōu)質(zhì)企業(yè)營銷合作的破冰利器，目前該行落地優(yōu)質(zhì)客戶項目超80個，為重點客戶交叉營銷、合作綁定、深度經(jīng)營創(chuàng)造了更好條件，強(qiáng)化了戰(zhàn)略合作地位。
企業(yè)：一攬子財資創(chuàng)新產(chǎn)品 一站式司庫服務(wù)體系
為進(jìn)一步推進(jìn)企業(yè)司庫體系建設(shè)，中信銀行通過將客戶條線、產(chǎn)品條線和科技運營支撐條線全面融合，實現(xiàn)境內(nèi)與境外企業(yè)銀行賬戶、資金集中、融資統(tǒng)籌、融資擔(dān)保等多項業(yè)務(wù)模塊打通，體系化整合金融產(chǎn)品及服務(wù)，為客戶提供“一攬子”建設(shè)服務(wù)方案和產(chǎn)品包。
以中信銀行“牽手”H集團(tuán)為例，該集團(tuán)成立于2008年6月，經(jīng)營范圍以鋼鐵為主業(yè)，形成礦山資源、金融服務(wù)、裝備制造、現(xiàn)代物流等相關(guān)產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)格局。集團(tuán)的供應(yīng)鏈平臺、物流平臺、工業(yè)品超市平臺等，先后使用中信銀行產(chǎn)品超過27個，其中財資管理類產(chǎn)品9個。通過對接智慧物流平臺，實現(xiàn)物流領(lǐng)域內(nèi)2萬多名司機(jī)的結(jié)算代發(fā)、財務(wù)報銷、單位結(jié)算卡及白名單商戶消費等，實現(xiàn)了“賬戶中心”“結(jié)算中心”“資金中心”等多模塊綜合司庫服務(wù)。
據(jù)介紹，2022年中信銀行為企業(yè)打造更加智能化、智慧化的“財資生態(tài)”，聚焦企業(yè)司庫建設(shè)70個模塊、875個業(yè)務(wù)功能點建設(shè)，推出面向全時空、全場景的“線上+線下”一站式金融服務(wù)方案。
另外，中信銀行還推出了覆蓋客戶經(jīng)營全鏈條的財資管家系列服務(wù)，從賬戶管家、收款管家、付款管家、流動管家、增值管家五個方面，運用網(wǎng)銀、手機(jī)APP、外聯(lián)API、小程序、微信公眾號等多種數(shù)字化渠道，全方位服務(wù)企業(yè)日常經(jīng)營和司庫管理，解決傳統(tǒng)企業(yè)資金和業(yè)務(wù)“兩張皮”的問題，并通過數(shù)字化手段，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營資金流、業(yè)務(wù)流、商流、信息流的四流合一。
助力企業(yè)司庫建設(shè)的過程，也是銀行不斷創(chuàng)新金融科技、打造客戶經(jīng)營體系、增強(qiáng)金融服務(wù)能力的過程。中信銀行“財資生態(tài)”將于近期正式面向企業(yè)客戶，通過提供業(yè)務(wù)咨詢、規(guī)劃設(shè)計、開發(fā)建設(shè)和落地實施，助力企業(yè)有步驟、成體系、全方位搭上“數(shù)字列車”。
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